Review Practical AML: Real practical guidance for AML professionals

By | April 30, 2017




นฤมิตรายรับด้วยเงินก้อนไม่ได้เป็นเรื่องง่ายมากถ้าคุณไม่ได้มีเป้าหมายทางการเงินที่แน่นอนในที่ เป้าหมายทางการเงินที่อดทนและใสเสนอแนะคุณในการเลือกเฟ้นยุทธวิธีที่เหมาะสมว่าในสุดท้ายนี้จะนำไปสู่​​การเติบโตในผลได้การลงเงินของคุณ เห็นได้ชัดว่าเงินที่ทำเสน่ห์ยาแฝดเงิน แต่การกะๆกาลเวลาและโดเมนของการลงทุนมีบทบาทสำคัญมาก

มีหลายแนวที่คุณจะได้เงินกู้รวมเป็น คุณเป็นได้ได้รับเงินกู้ยืมของรัฐบาลกลาง, ธนาคารหรือผู้ให้กู้เอกชน แต่ไม่ว่าสิ่งที่คุณคัดเลือกที่จะทำเช่นนั้นไม่; การควบรวมกิจการค้าจะส่งผลลัพธ์อย่างมากต่อการสัญจร ออกจากวิทยาลัยภายใต้หนี้ของพวกเขา ความเห็นก็คือว่ามันใช้ช่วงเพียงหนึ่งการจ่ายเงินต่อเดือนเพื่อให้คุณสามารถชำระหนี้ของคุณปิดเร็วขึ้นและมีการชำระเงินรายเดือนที่ต่ำกว่าที่คุณคิดได้ตามปกติวิสัยเฝ้าด้วงเมื่อคุณทำงบการเงินรวมเงินให้กู้ ในชั้นที่เราเข้าใกล้จุดตายของวิทยาลัยอาชีพของเขาที่คุณได้มาไม่ต้องคลางแคลงใจจำนวนของใบปลิว, พระราชสาส์นและอีเมล์เกี่ยวกับการรวมเงินให้สินเชื่อของคุณ แต่ละ กงสี มีเหตุผลที่คุณควรจะไปกับพวกเขาเพื่อการรวมของพวกเขาใด ๆ กระนั้นก็ตามคุณควรทราบว่าบางครั้งมีหลายจับให้สัญญาเหล่านั้นทั้งหมด วิทยาด้วยการจับสามารถสนับสนุนให้คุณเตรียมตัวความพร้อมที่จะทำให้การตัดสินใจที่ชาญฉลาดในการควบรวมกิจการของเงินกู้ อย่าวางการควบรวมกิจจานุกิจแรกของการแลกเปลี่ยนที่ตกอยู่ในตักของคุณ พินิจพิจารณาอย่างละเอียดลออตัวเลือกที่ถูกส่งไปยังคุณกระบวนการที่จะได้รับการติดในบวกก็คือเมื่อคุณได้รับข้อเสนอแนะของทั้งหมดในอาคารหนึ่ง ในเงินให้กู้ยืมนี้ หุ้นส่วน มีการใช้เวลาในทุกหนี้รวมทั้งบัตรเครดิตสินเชื่อรถยนต์และหนี้อื่น ๆ ที่คุณมี เป็นที่ดึงดูดให้มีทุกสิ่งที่ห่อเป็นเงินกู้หนึ่ง แต่จะสูญเสียความสามารถในการเลื่อนรากเหง้าหรือนักเรียนของเงินให้สินเชื่อ เงินกู้ดังกล่าวจะไม่ได้รับการอภิบาลเป็นเงินกู้นักเรียน



Practical AML: Real practical guidance for AML professionals Description

This book is designed for AML professionals who seek practical daily guidance to navigate in the AML world.
BSA/AML/OFAC is highly regulated in financial institutions (FIs). No matter the size, many FIs struggle to operate an adequate BSA/AML/OFAC process because they simply do not know how to.
You don’t have to know the history of automobiles to understand traffic regulations to drive a car. You don’t have to know background of the car maker either but you do need to know how to following the traffic laws. This book is written for people who just want to know how to “drive” in AML.
All contents in this book are based on my personal experience and some content may differ from some industrial standards.Activity examples used in this book are fictional and are for training purpose only.
This book is for educational and informational purposes only and is not intended to be and should not be construed as legal advice.

Regards,
Chase Choi
https://www.linkedin.com/in/chasechoi

P.S. - Please contact me if the file won't open due to a system compatibility. I will send a pdf file.

Table of Contents
Introduction 7
What is AML? 8
Money Laundering Vs. Terrorist Financing 9
AML Program Requirements 10
1. Internal Control 10
A. Risk Assessment 10
B. Policy 10
C. Procedure 11
D. Reporting 11
E. Recordkeeping 11
2. AML/BSA Compliance Officer 12
3. Training 13
4. Independent Audit 14
5. Plus ฮฑ 15
• Name Screening (OFAC, PEP/SPF and other Watch lists) 15
• 314(a) 15
• 314(b) 15
• Enhanced KYC (EDD) and Beneficial Ownership 15
Practical AML 17
1. MIS 17
System Validation 17
AML Solution Vendors for MIS 18
Challenge in AML MIS 18
2. KYC 19
A. CIP 20
Customer Verification 20
Example of The customer CIP notice 21
B. CDD 22
Risk Profile 22
Risk Rating 22
C. EDD 23
D. Beneficial Ownership 24
What is Beneficial Ownership? 24
Beneficial Ownership Requirement 24
Challenge of Beneficial Ownership 25
Beneficial Ownership Legislation 26
Foreign-Owned Single-Member LLC Proposed Regulations 26
Non-Beneficial Ownership Requirement 27
3. Monitoring (Transactions and Accounts) 28
A. Alert 40
Alert Generation 40
Time Frame 40
Review Period 40
Alert Review Procedure 40
Examples of unusual activities 42
Alert Review Form 45
Alert Review Examples 46
B. Case 57
Case Generation 57
Time Frame 57
Review Period 57
Case Review Procedure 57
Case Review Check points 60
Examples of suspicious activities from the FFIEC manual 61
Case Review Form 71
Case Review Form Example 72
MS – Word based Case Review Form Example 72
MS – Excel Case Review Form 78
Case Review Example 79
C. SAR 131
SAR Type 131
SAR Timing 132
SAR Filing Methods 132
SAR Form 133
SAR Narrative 145
SAR Narrative should be; 145
Writing a SAR Narrative 146
Useful tips for SAR 151
SAR Example (Narrative) from FinCEN 152
Record retention 167
4. OFAC Sanctions/Name Screening 168
Name Screening Logic 168
OFAC 169
OFAC List Types 169
Blocked Transaction vs. Prohibited Transaction 170
OFAC License and Reporting 171
PEP/SPF 171
Other Watch List 171
How to disposition hits 172
International DOB 175
Weak AKA Match 175
Disposition Example 177
Challenge of Sanctions Name Screening 187
5. Periodic Examination/Audit 188
A. Who conducts it? 188
B. How often? 188
C. What to do? 188
D. What is next? 189
References 190



Tag Practical AML: Real practical guidance for AML professionals: Practical AML: Real practical guidance for AML professionals,Reviews , เรื่อง , Practical AML: Real practical guidance for AML professionals